Question about Gambling websites with Curaçao license using incorrect Merchant Category code (sida 135)

Pengarna som vi har fått från casinot kan de be oss lämna tillbaka, precis som vi ber om pengar för en tjänst som vi inte har förbrukat, förutom att de kan anmäla oss för bedrägeriförsök..

I hope that no one is so sick that they make a chargeback from a casino that has still paid out the winnings.

Tja, att säga att du inte har fått någon tjänst från dem är inte sant om du har fått insättningen till ditt casinokonto. De har fungerat som en betalningsprocessor/betalningsport till kasinot. Det är inte olagligt i sig. Så om casinot har tagit emot din betalning har du fått deras (betalningsportarna) tjänst. Och genom att säga något annat till din bank försöker du bedrägeri (försök till bedrägeri).

Felklassificering av MCC-koder är, som jag förstår det, inte heller olagligt. Ja, det strider mot Mastercards och VISAs policyer och villkor och kan leda till avstängning och avgifter som VISA/Mastercard ålägger handlaren. Det är också generellt sett skumt och om det skulle investeras ordentligt har det ofta koppling till penningtvätt (vilket är olagligt). Men jag tvivlar på att felklassificering av MCC-koder är ett verkligt brott.

Nej, men att göra det för att kringgå lagar som förbjuder illegalt onlinespel är olagligt.

He probably means that he has not bought goods from them. And it's true.

Yes, it is illegal to operate as a 3rd party unless the main store's name is connected directly before or after the 3rd party

So there is nothing there that can excuse what they have done. If that were the case, the merchant code for games would not have been blocked

Ja - i jurisdiktionslandet. Men om kasinot inte är licensierat i det landet, skulle det vara mycket svårt att belasta dem med någonting. Speciellt eftersom 99,9 % av alla olicensierade kasinons regler och villkor anger att det är spelarens ansvar att följa lokala lagar och förordningar som förbjuder spel.

hur man än vrider och vänder på det så ser det fortfarande ut som penningtvätt genom majoriteten av dessa företag, kanske inte alla, men en stor del.

Although that is not what you say when you choose to make a card complaint for the reason that you have not "received any goods/services". What you are saying is that you have not received the product or service you bought. Which unfortunately you have, if you have received the casino deposit.

She at the bank said. If not all options are included, you can explain it in a pdf file instead

Then you don't buy a service "legal services in Africa" but it is a casino deposit. It doesn't go hand in hand hehehe

Tack för det klargörandet.

Jag ser att du är från Storbritannien - kan du snälla förklara vad "spelblock" syftar på också formellt? I Sverige kan vi inte blockera oss via våra Banker mot speltransaktioner, varför jag undrar om det skulle anses vara detsamma här. Det är heller inte olagligt att spela på olicensierade kasinon.

Can you refer to which law/section they are breaking? That would be great if you are right.

I slutändan, åtminstone i mitt fall, har jag fått OK att genomföra dessa transaktioner.

Och vad de försöker göra är ett bedrägeri eftersom vi har fått de pengarna från casinot. Jag är inte på den ena eller andra sidan men jag är rädd att kasinot kommer att få mig att lämna tillbaka pengarna som jag har fått från dem precis som jag ber handlaren att lämna tillbaka dem till mig.

Are you afraid ?

Jag håller helt med, och jag är säker på att 99 % av dessa kasinon är kopplade till all sorts kriminell verksamhet och penningtvätt. Men tänk på att finansiell kriminalitet är något som alla regeringar med många anställda advokater, finansexperter etc. bekämpar varje dag, men även för dem är det svårt att komma åt dessa företag. Så vad du och jag än känner/tror så kan vi inte bara gå till banken och säga "hej, de här killarna är penningtvättspåsar och därför har jag rätt att få tillbaka min insättning". Det fungerar inte så även om det skulle vara fantastiskt om det skulle göra det.

I was not contacted, swedbank has.

I'm not a lawyer. And I don't know if you're trying to make me seem retarded when you start asking about paragraphs or stuff🤣 or I'm misunderstanding you. But I'm copying this in for you. This is what I found and

The Payment Services Act (2010:751) regulates how payment services must be performed in Sweden and includes, among other things, rules to ensure that payments are handled correctly and that payment recipients are identified correctly. When it comes to the specific handling of gaming transactions and the use of merchant codes, it is above all rules regarding transparency and correct classification of transactions that are relevant.

**Merchant Codes (MCC, Merchant Category Codes)** are used to identify the type of business a particular transaction belongs to. For gambling companies, there are specific MCC codes that are used to categorize transactions related to gambling and betting.

### Relevant Paragraphs in the Payment Services Act

1. **Transparency and information**:

- According to ch. 3 Section 1 of the Payment Services Act, payment service providers must provide clear and comprehensive information about payment transactions. This includes information about the type of transaction it is and the category it belongs to.

2. **Permitted Use and Regulation**:

- According to ch. 5 § 1 and § 2, payment service providers must ensure that all payments comply with laws and regulations, which includes the correct use of MCC codes to prevent money laundering and terrorist financing.

### Game Transactions and Merchant Codes

Gambling transactions are often classified under specific MCC codes, such as:

- **MCC 7995** – Betting (includes online betting and games).

- **MCC 7800-7802** – Lottery transactions.

### Round Merchant codes

"Rounding" or improperly using merchant codes to hide the true nature of a transaction is illegal and against the rules set by both national law and international financial transaction regulations. This may include breaches of anti-money laundering regulations, misleading credit card issuers, and breaches of consumer protection regulations.

The Payment Services Act (2010:751) regulates how payment services must be performed in Sweden and includes, among other things, rules to ensure that payments are handled correctly and that payment recipients are identified correctly. When it comes to the specific handling of gaming transactions and the use of merchant codes, it is above all rules regarding transparency and correct classification of transactions that are relevant.

**Merchant Codes (MCC, Merchant Category Codes)** are used to identify the type of business a particular transaction belongs to. For gambling companies, there are specific MCC codes that are used to categorize transactions related to gambling and betting.

### Relevant Paragraphs in the Payment Services Act

1. **Transparency and information**:

- According to ch. 3 Section 1 of the Payment Services Act, payment service providers must provide clear and comprehensive information about payment transactions. This includes information about the type of transaction it is and the category it belongs to.

2. **Permitted Use and Regulation**:

- According to ch. 5 § 1 and § 2, payment service providers must ensure that all payments comply with laws and regulations, which includes the correct use of MCC codes to prevent money laundering and terrorist financing.

### Game Transactions and Merchant Codes

Gambling transactions are often classified under specific MCC codes, such as:

- **MCC 7995** – Betting (includes online betting and games).

- **MCC 7800-7802** – Lottery transactions.

### Round Merchant codes

"Rounding" or improperly using merchant codes to hide the true nature of a transaction is illegal and against the rules set by both national law and international financial transaction regulations. This may include breaches of anti-money laundering regulations, misleading credit card issuers, and breaches of consumer protection regulations.

### Authority supervision

In Sweden, it is the Financial Supervisory Authority that monitors and ensures that payment service providers comply with the Payment Services Act and other relevant regulations.

For more specific advice, it is recommended to consult a lawyer who specializes in the Payment Services Act and gaming regulation.