Hej utöver mitt senaste e-postmeddelande har jag precis bifogat en pdf med regler för bekämpning av penningtvätt,
finansiering av terrorism och spridning av massförstörelsevapen
Gäller Curaçaos kasinon och leverantörer av andra onlinespel.
Ändringen av NOIS antogs den 2 maj 2024 av parlamentet. Från och med det datum som kommer att nämnas
i National Gazette måste CDD fyllas i när spelare deltar i finansiella transaktioner lika med eller
ovanför NAf. 4 000.
III.3 Tidpunkt för CDD-åtgärder
Ett kasino tillhandahåller tjänster till en kund som tillåter omsättning av en insats med ett monetärt värde i
ett hasardspel. De gör affärer med kunder som är individer och som agerar i sina egna
namn och för deras räkning. På så sätt öppnar de ett konto för sina kunder eller spelaren
blir medlem i spelarklubben. Detta anses vara en indikation på ett förhållande dvs
förväntas ha ett inslag av varaktighet och anses därför vara en affärsrelation
mellan kasinot och dess kund. För kasinon måste verifiering av identiteten utföras när
ägna sig åt finansiella transaktioner som är lika med eller överstiger NAf. 4 000. Detta innebär att alla CDD
åtgärder måste ha vidtagits när tröskeln nås. Det är dock kasinon
krävs för att tillämpa en miniminivå av CDD-åtgärder innan tröskeln uppnås. Således,
samtidigt som ett konto öppnas, ska kasinon identifiera kunden genom att samla in
minsta personliga uppgifter, som är: namn och efternamn, permanent bostadsadress och datum för
födelse (som det lägsta som är tillämpligt i fall av affärsrelationer med låg risk) och genomföra
screening av sanktioner. Tröskeln ska beräknas på daglig basis med hänsyn till alla insättningar
och uttag som spelaren gjort sedan affärsrelationen etablerades, inklusive
eventuella peer-to-peer-överföringar. När tröskeln är nådd måste kasinon ha PEP-status
screening och genomföra en kundriskbedömning och uppfylla sina återstående CDD-åtaganden som
som anges i punkt III.2 ovan.
Att genomföra CDD så tidigt som möjligt kan begränsa situationer där ett kasino tar emot kontaminering
medel. För landbaserade kasinon är det därför tillrådligt att utföra CDD när man etablerar ett företag
förhållande och att inte vänta tills tröskeln är nådd.
Vid genomförandet av CDD-åtgärderna kan kunderna tillåtas fortsätta använda sitt spelande
konto medan kasinot får all nödvändig information från den berörda kunden. Dock
Om Naf. 4 000 tröskeln är nådd, spelaren kan inte sätta in pengar på kontot eller ta ut
pengar från kontot.
Utöver det, om den begärda informationen och dokumentationen inte har mottagits inom 30 dagar från
det ögonblick som Naf. 4 000 tröskeln uppfylldes för att kasinot skulle slutföra CDD, kasinot
måste avsluta relationen med spelaren och rapportera transaktionen till finansunderrättelseenheten.
III.4 Förbättrad due diligence
Ett riskbaserat tillvägagångssätt bör användas, så noggrannare kontroller bör göras för högre
riskkunder. Åtgärderna för förbättrad due diligence (EDD) bör överensstämma med riskerna
identifieras. I synnerhet bör de öka graden och karaktären av övervakningen av verksamheten
förhållande, för att avgöra om dessa transaktioner eller aktiviteter verkar ovanliga.
Enhanced Due Diligence måste genomföras där risken för penningtvätt eller terrorister finns
finansieringen är högre. Detta gäller till exempel:
Invånare i geografiska områden med högre risk.
Politiskt utsatta personer (PEP).
Produkter eller transaktioner som kan gynna anonymitet;
Nya produkter och nya affärsmetoder, inklusive ny leveransmekanism och användning av
ny eller utvecklande teknik för både nya och redan existerande produkter.
Dessutom anger (MY STAKE CASINO) tydligt 4000 (MAX INSATS) där ditt kontosektion när du är inloggad. Om de inte kan tillhandahålla bevis som visar att (MY STAKE CASINO) genomförde CDD så bryter de tydligt.
Jag fick sätta in nästan 4x det lagstadgade beloppet. £7287GBP för att vara exakt.
Som nämnts ovan antogs detta i riksdagen den 2 maj 2024.
Hälsningar
Clint
Hi in addition to my last email I've just attached a pdf of Regulations for the combating of Money Laundering,
the Financing of Terrorism and Proliferation of weapons of mass destruction
Applicable for Curaçao casinos and providers of other online games.
The amendment of the NOIS was adopted on May 2, 2024 by Parliament. As of the date that will be mentioned
in the National Gazette, CDD has to be completed when players engage in financial transactions equal to or
above NAf. 4,000.
III.3 Timing of CDD Measures
A casino provides services to a customer allowing for the wagering of a stake with monetary value in
a game of chance. They do business with customers that are individuals and who act in their own
name and on their own behalf. In doing so they open an account for their customers or the player
becomes a member of the player club. This is considered to be indicative of a relationship that is
expected to have an element of duration and is therefore considered a business relationship
between the casino and its customer. For casinos, verification of identity has to be conducted when
engaging in financial transactions equal to or in excess of NAf. 4,000. This implies that all CDD
measures must have been conducted at the time the threshold is reached. However, casinos are
required to apply a minimum level of CDD measures prior to reaching the threshold. Thus,
simultaneously with the opening of an account, casinos are to identify the customer by collecting the
minimum personal details, being: name and surname, permanent residential address and date of
birth (set as the minimum applicable in case of low risk business relationships) and conduct the
sanctions screening. The threshold is to be calculated on a daily basis taking into account all deposits
and withdrawals made by the player since the establishment of the business relationship, including
any peer-to-peer transfers. Once the threshold is reached, casinos have to conduct PEP status
screening and carry out a customer risk assessment and meet their remaining CDD obligations as
indicated in paragraph III.2 above.
Carrying out CDD as early as possible can limit situations in which a casino receives contaminated
funds. For land-based casinos it is therefore advisable to carry out CDD when establishing a business
relation and not to wait until the threshold is reached.
In carrying out the CDD measures, customers may be allowed to continue using their gaming
account while the casino obtains any necessary information from the customer concerned. However
If the Naf. 4,000 threshold is reached, the player cannot deposit funds into the account or withdraw
funds from the account.
Besides that, if the requested information and documentation is not received within 30 days from
the moment the Naf. 4,000 threshold was met in order for the casino to complete CDD, the casino
has to terminate the relationship with the player and report the transaction to the FIU.
III.4 Enhanced Due Diligence
A risk-based approach should be taken, so more thorough checks should be undertaken for higher
risk customers. The Enhanced Due Diligence (EDD) measures should be consistent with the risks
identified. In particular, they should increase the degree and nature of monitoring of the business
relationship, in order to determine whether those transactions or activities appear unusual.
Enhanced Due Diligence has to be conducted where the risks of money laundering or terrorist
financing are higher. This concerns for example:
Residents of higher risk geographic areas;
Political Exposed Persons (PEP’s);
Products or transactions that might favor anonymity;
New products and new business practices, including new delivery mechanism, and the use of
new or developing technologies for both new and pre-existing products.
In Addition (MY STAKE CASINO)clearly states the 4000 (MAX DEPOSIT)in there your account section when logged in. unless they can provide evidence that shows that (MY STAKE CASINO)carried out CDD then they are clearly in breach.
I was allowed to deposit almost 4x the regulatory amount.£7287GBP to be exact.
As stated above this was passed in parliament May 2nd 2024.
Regards
Clint
Automatiskt översatt:
