Hej Veronika,
Ja, mitt telefonnummer är registrerat i mitt namn. Att skicka en SMS-verifiering är till exempel standardpraxis. Att begära bevis på ägande är dock helt irrelevant för några ID-verifieringsändamål eller till och med för kontroller mot penningtvätt. Vid det här laget kan det inte råda några tvivel om min legitimation, eftersom den har bekräftats tre gånger genom omfattande kontroller. Jag skulle vilja förstå relevansen av denna begäran, men de vägrar att svara.
Som jag nämnde tidigare har ägandet av en telefonlinje eller tjänst ingenting att göra med rimlig verifiering längre. Det gör helt enkelt ingen skillnad. Det finns inget i deras villkor som begränsar de accepterade ägandemöjligheterna för spelarnas registrerade telefonnummer. Det är nyckeln. Deras kundservicesvar var i huvudsak: "Med våra villkor kan vi be om vad som helst, och vi behöver inte förklara orsaken bakom någon begäran."
Har de verkligen denna rätt? Om så är fallet bör vi kategorisera onlinekasinon i två grupper: de med god affärssed och oseriösa kasinon som till exempel inte har någon egentlig avsikt att betala spelarnas uttag.
Till exempel, om du går och köper en drink i din lokala butik och kassörskan säger: "Förlåt, men vi kan bara sälja den här flaskan till dig om du först visar mig att ditt telefonnummer är registrerat i ditt namn", tror jag att jag har rätt att ifrågasätta varför de ber om sådan oväntad personlig information. Det verkar irrelevant för mig.
Huvudfrågan här är deras brist på förklaring. Jag förstår till exempel att en investeringsbank skulle kräva kontroller mot penningtvätt. Det är hycklande att onlinekasinon tar insättningar utan några kontroller samtidigt som omfattande KYC- och penningtvättscheckar endast kopplas till uttag. Denna affärspraxis är ohälsosam, eftersom den öppnar dörren för att potentiellt acceptera "smutsiga" pengar för dem och de kan också godtyckligt komplicera uttagsprocessen för ärliga spelare bara av deras infall.
Som jag förstår det kan deras villkor till och med tillåta dem att begära medicinska rapporter, privata lösenord, barns personnummer och foton – i princip _vad som helst_ de väljer, och binda den informationen till godkännanden av uttag. Vem reglerar och kontrollerar detta? Det är därför jag är här.
GoSpin informerade mig aldrig om att begäran om lönebesked och skattedeklaration var relaterad till anti-penningtvättsbestämmelser. Jag trodde att detta bara var för att verifiera ID.
Hela denna ID-kontroll började på fel fot på grund av deras oärlighet. Jag har bevis på allt (jag kan skicka e-postmeddelandet privat om det behövs):
Jag fick det här mejlet den 19 augusti:
"Vi behöver att du tillhandahåller ytterligare ett föremål som kvalificerar sig som identitetsbevis. Detta kan vara något av följande:
- Identitetskort
- Pass
Ange även följande:
- Ett foto på dig själv med ett tidigare upplåtet körkort bredvid ditt ansikte med alla dina personliga detaljer väl synliga, tillsammans med ett pappersark med följande siffror skrivna av en annan hand: 5436."
Jag upptäckte senare att detta var direkt vilseledande, eftersom jag redan hade klarat den här kontrollen och mitt konto var markerat som "Verifierat". Den 2 september fick jag dock detta mejl:
"För att du ska kunna fortsätta med den ytterligare verifieringsproceduren, vänligen spela in en kort självidentifieringsvideo med ditt dokument (pass). Förbered ditt dokument och ett papper med det handskrivna inspelningsdatumet och vår produkts namn."
Så när du väl börjar vara oärlig och gör andra saker än du säger, måste vi ifrågasätta din trovärdighet och pålitlighet. Mina misstankar började stiga vid det här laget; det var inte särskilt professionellt.
Och kom ihåg det tredje e-postmeddelandet med begäran som följde:
"För det sista steget i verifieringen, vänligen ge oss följande:
1. Bevis på ägande av ditt telefonnummer i din profil
2. En officiell skattedeklaration 2023 och lönebesked för 2024 års period
3. Ett attesterat pass."
Den första extra förfrågan säger bokstavligen: "Vi behöver att du tillhandahåller ett föremål till..." - det står *en*!
Angående nästa punkt:
Att kräva lönebesked för perioden 2024 är inte heller relevant. Många människor, från de mycket rika till de mycket fattiga, får inte lönebesked, och denna begäran bör inte vara kopplad till möjligheten att ta ut pengar från deras plattform. Många försörjer sig till exempel på fastighetsförsäljningar, utdelningar, en del från subventioner, pension, vad som helst.
När det gäller skattedeklarationen är jag inte i grunden emot att skicka specifika handlingar. Jag begärde dock först förklaringar från dem. Intuitivt ifrågasätter jag också vilken relevans att skicka skattedeklarationer har.
Om denna information verkligen är viktig skulle jag vilja höra eller se den från tillsynsmyndigheten med en bra förklaring. GoSpin casino vägrar att kommunicera och betonar deras rätt att fråga vad som helst utan att ge förklaringar.
Hi Veronika,
Yes, my phone number is registered in my name. Sending an SMS verification, for example, is standard practice. However, requesting proof of ownership is completely irrelevant for any ID verification purposes or even for anti-money laundering checks. At this point, there can be no doubt about my ID, as it has been triple-confirmed through extensive checks. I would like to understand the relevance of this request, but they refuse to reply.
As I mentioned before, the ownership of one phone line or service has nothing to do with reasonable verification anymore. It just simply doesn't make any difference. There is nothing in their terms that limits the accepted ownership possibilities of the players' registered phone numbers. That's the key point. Their customer service response was essentially: "By our terms, we can ask for anything, and we don’t need to explain the reason behind any request."
Do they really have this right? If so, we should categorize online casinos into two groups: those with good business practices and rogue casinos that, for example, have no real intention of paying players’ withdrawals.
For instance, if you go to buy a drink at your local store and the cashier says, "Sorry, but we can only sell this bottle to you if you first show me that your phone number is registered in your name," I believe I have the right to question why they are asking for such unexpected personal information. It seems irrelevant to me.
The main issue here is their lack of explanation. I understand, for example, that an investment bank would require anti-money laundering checks. It’s hypocritical that online casinos take deposits without any controls while coupling extensive KYC and money laundering checks only to withdrawals. This business practice is unhealthy, as it opens the door to potentially accepting "dirty" money for them and they can also arbitrarily complicate the withdrawal process for honest players just out of their whim.
As I understand it, their terms and conditions might even allow them to request medical reports, private passwords, children’s Social Security numbers, and photos—essentially _anything_ they choose, and tie that information to withdrawal approvals. Who is regulating and controlling this? That's why I'm here.
GoSpin never informed me that the request for a salary slip and tax return was related to anti-money laundering regulations. I believed this was merely for ID verification.
This entire ID check started off on the wrong foot due to their dishonesty. I have proof of everything (I can send the email privately if needed):
I received this email on August 19:
"We need you to provide one more item that qualifies as Proof of Identity. This could be one of the following:
- Identity Card
- Passport
Also, please provide the following:
- A photo of yourself holding a previously provided driver’s license next to your face with all your personal details clearly visible, along with a sheet of paper with the following digits written by another hand: 5436."
I later discovered that this was outright misleading, as I had already passed this check, and my account was marked as "Verified." However, on September 2, I received this email:
"In order for you to proceed with the additional verification procedure, please record a short self-identification video with your document (passport). Please prepare your document and a piece of paper with the handwritten date of recording and our product's name."
So, once you start being dishonest and do different things than you say, we must question your credibility and trustworthiness. My suspicions began to rise at this point; it was not very professional.
And remember the third request email that followed:
"For the final step of the verification, please provide us with the following:
1. Proof of ownership of your phone number listed in your profile
2. An official 2023 tax return and salary slip for the 2024 period
3. A notarized passport."
The first extra request literally states: "We need you to provide one more item..."—it says *one*!
Regarding the next point:
Requiring a salary slip for the 2024 period is also irrelevant. Many people, from the very wealthy to the very poor, do not receive salary slips, and this request should not be tied to the ability to withdraw funds from their platform. Many people for example get their living from property sales, dividends, some from subsidies, pention, whatever.
As for the tax return, I am not fundamentally against sending specific documents. However, I first requested explanations from them. Intuitively, I also question what relevance sending tax returns has.
If this information is truly important, I would like to hear or see it from the regulatory authority with a good explanation. GoSpin casino refuses to communicate and emphasizes their right to ask anything without providing explanations.
Automatiskt översatt:
