Kära hirokann0525 och Peter,
Låt oss belysa vårt beslut i detta fall. Fallet har beskrivits på ett grundligt sätt av vår spelare, men användarvillkoren som har åberopats å våra vägnar utelämnas.
Enligt vår AML-policy och -procedurer (https://www.cosmoswin.com/i/aml?lang=en) definierar vi tydligt vad vi betraktar som bedräglig aktivitet eller vad vi flaggar som "misstänkt", det är en fristående åtgärd eller en kombination av flera parametrar:
- värdet av insättningar
- upptäckt av litet spelande i jämförelse med storleken på insättningar/medel tillgängliga på kontot.
- högriskbetalningsmetoder (vilket alltid är hänsynen till kryptobetalningar) speciellt tillsammans med resten av riskflaggorna.
Denna policy har funnits sedan 2022 och har godkänts av hirokann0525 när kontot skapades.
Vi vill påpeka att den spelaktivitet som spelaren ger inte är korrekt.
Baserat på bedrägerivarningarna i vårt system och enligt vår policy för bedrägerihantering (https://www.cosmoswin.com/i/aml?lang=en) i sådana fall vidtar vi följande åtgärder:
• Begär ytterligare KYC-dokumentation i enlighet med due diligence-processer som beskrivs ovan (inte relevant i detta fall)
• Frysa pengar på spelarkontot; (beslut har tagits att inte göra detta som ett första steg)
• Avbryt vinster och återbetala insättningarna på kontot; (Steg 1 från vårt svar på potentiellt AML-brott)
• Stäng spelarkontot;
• Svartlista spelarens IP, enhet och/eller betalkonto;
• Rapportering till relevanta AML-myndigheter av MLRO.
Vi har konfiskerat vinster och återställt insättningsbeloppet som vi erbjöd oss att skicka tillbaka omedelbart ifall spelaren bestämmer sig för att spela någon annanstans. Vi varnade spelaren att om detta fortsätter kommer våra nästa steg att frysa pengar, stänga kontot och blockera IP-adresser relaterade till kontot.
Observera att vårt bedrägerisystem har lyft ytterligare flaggor relaterade till spelaren (IP-tillhörighet, beteendemönster från trafikkällan, etc) som vi undersöker ytterligare men vi har beslutat att de inte är tillräckliga för ytterligare åtgärder mot detta konto.
Vi är glada att välkomna hirokann0525 till vårt kasino för regelbundet och njutbart spel i linje med våra användarvillkor och operativa policyer (KYC, AML, bonus och utbetalningspolicyer) och vi hoppas att Casino Guru förstår vår ansträngning att skapa en hälsosam och njutbar miljö där vi kan stödja våra värdefulla och lojala långsiktiga spelare i deras resa i onlinekasinot.
Vänliga hälsningar,
Anna
Cosmoswin Team
Dear hirokann0525 and Peter,
Allow us to shade light on our decision regarding this case. The case has been described in a thorough manner by our player however the Terms of Use which have been invoked on our behalf are left out.
According to our AML Policy & Procedures (https://www.cosmoswin.com/i/aml?lang=en) we clearly define what we consider Fraudulent Activity or what we flag as "suspicious", it being a stand alone action or a combination of multiple parameters:
- value of deposits
- detection of little gameplay in comparison to the size of deposits/funds available on the account.
- high-risk payment methods (which is always the consideration for crypto payments) especially together with the rest of the risk flags.
This policy has been in place since 2022 and has been accepted by hirokann0525 upon account creation.
We would like to point out that the gaming activity given by the player is not accurate.
Based on the fraud alerts in our system and as per our Fraud Management policy (https://www.cosmoswin.com/i/aml?lang=en) in such case we take the following actions:
• Request additional KYC documentation in accordance with due diligence processes described above (not relevant in this case)
• Freeze funds in the player account; (decision has been made not to do this as a first step)
• Cancel winnings and refund the deposits in the account; (Step 1 from our response to potential AML breach)
• Close the player account;
• Blacklist the players IP, device and/or payment account;
• Reporting to relevant AML authorities by the MLRO.
We have confiscated winnings and reverted deposit amount which we offered to send back immediately in case the player decides to play somewhere else. We warned the player that if this continues, our next steps will be to freeze funds, close account and block IPs related to the account.
Please note that our fraud system has raised additional flags related to the player (IP affiliation, behavior patterns from the traffic source, etc) which we are further investigating however we have decided they are not sufficient for further action towards this account.
We are happy to welcome hirokann0525 in our casino for regular and enjoyable game play in line with our Terms of Use and operational policies ( KYC, AML, Bonus and payout policies) and we hope Casino Guru understands our effort to create a healthy and enjoyable environment where we are able to support our valuable and loyal long-term players in their journey in the online casino space.
Best regards,
Anna
Cosmoswin Team
Automatiskt översatt:
