Hej Radka,
Tack för ditt svar. Jag skulle vilja förtydliga flera punkter eftersom jag anser att din förklaring inte tar upp de specifika problemen i mitt fall.
För det första tyckte jag att frasen "Jag förstår att den här informationen kan vara ny för dig och jag respekterar din upplevelse" var särskilt olycklig och stötande. Mitt klagomål beror inte på bristande kunskap om KYC-processer. Jag förstår att en operatör kan verifiera identitet, bosättning, betalningsmetoder eller utföra AML-kontroller före ett uttag.
Det jag undrar är hur mitt konto hanterades under de föregående månaderna och vilka gränser och tidsfrister som gällde medan min dokumentverifiering inte slutfördes.
Enligt spanska bestämmelser finns det en specifik bestämmelse för identifierade användare vars dokumentverifiering väntar, med en sammanlagd gräns på 150 euro för insättningar och ingen möjlighet till uttag förrän verifieringen är slutförd.
I månader lät Ritzo mig sätta in och spela normalt, och gjorde insättningar långt över 150 euro. Men när jag begärde ett uttag på 500 euro var jag tvungen att slutföra verifiering via Sumsub.
Uttaget begärdes den 6 augusti och förblev väntande i 7 dagar, tills jag avbröt det den 13 augusti. Under den tiden försökte jag slutföra verifieringen och skickade in all dokumentation jag hade tillgänglig för att bevisa min identitet, bosättning och betalningsmetoder.
Jag vill vara transparent: Jag avbröt uttaget och fortsatte spela. Jag nådde ett saldo på cirka 1 200 euro och placerade insatser för upp till 10 euro tills det var förbrukat. Jag påstår inte att det för närvarande finns ett väntande uttag på 500 euro. Mitt klagomål gäller främst hur mitt konto hanterades före avbrytandet.
Därför skulle jag uppskatta om Casino Guru kunde ge ett specifikt svar:
• Vilken var verifieringsstatusen för mitt konto under dessa månader?
• Väntade mitt konto på dokumentverifiering?
• Om så är fallet, varför tillät Ritzo insättningar och spel över €150?
• Om den gränsen inte var tillämplig, vilken ordning och gräns gällde för mitt konto?
• Hur länge kunde Ritzo hålla kontot igång utan att slutföra verifieringen?
• Vilken specifik regel motiverade den situationen?
Och en särskilt viktig fråga: om Ritzo slutligen fastställer att mitt konto inte kan verifieras och att jag därför inte kan ta ut pengar, vad händer då med de insättningar jag redan har gjort och de medel som satts in före detta beslut? Finns det någon skyldighet att återbetala dem helt eller delvis?
Jag anser det också viktigt att skilja mellan en "vanlig praxis i branschen" och vad som var juridiskt tillämpligt på min specifika situation.
Jag ifrågasätter inte Ritzos rätt att verifiera min identitet. Jag ifrågasätter varför insättningar och spelande tilläts i månader utan att verifieringen slutfördes, och jag vill veta vilka konsekvenserna blir om den verifieringen i slutändan inte kan slutföras.
Jag skulle uppskatta ett svar baserat på de specifika regler som gäller för mitt konto, inte bara en allmän förklaring av KYC-processerna.
Tack.
Hi Radka,
Thank you for your response. I would like to clarify several points because I believe your explanation does not address the specific issues in my case.
Firstly, I found the phrase, "I understand this information may be new to you and I respect your experience," particularly unfortunate and offensive. My complaint is not due to a lack of knowledge about KYC processes. I understand that an operator may verify identity, residence, payment methods, or perform AML checks before a withdrawal.
What I question is how my account was managed during the previous months and what limits and deadlines were applicable while my document verification was not completed.
According to Spanish regulations, there is a specific provision for identified users whose documentary verification is pending, with a combined limit of €150 for deposits and no possibility of withdrawal until said verification is completed.
For months Ritzo allowed me to deposit and play normally, making deposits well over €150. However, when I requested a withdrawal of €500, I was required to complete verification through Sumsub.
The withdrawal was requested on August 6th and remained pending for 7 days, until I cancelled it on August 13th. During that time I attempted to complete the verification and submitted all the documentation I had available to prove my identity, residence, and means of payment.
I want to be transparent: I cancelled the withdrawal and continued playing. I reached a balance of approximately €1,200 and placed bets of up to €10 until it was depleted. I am not claiming that there is currently a pending withdrawal of €500. My complaint mainly concerns how my account was managed before the cancellation.
Therefore, I would appreciate it if Casino Guru could give a specific answer:
• What was the verification status of my account during those months?
• Was my account pending document verification?
• If so, why did Ritzo allow deposits and play above €150?
• If that limit was not applicable, what regime and limit were applicable to my account?
• For how long could Ritzo keep the account operational without completing verification?
• What specific rule justified that situation?
And one particularly important question: if Ritzo ultimately determines that my account cannot be verified and therefore I cannot withdraw, what happens to the deposits I've already made and the funds deposited before that determination? Is there any obligation to return them in full or in part?
I also consider it important to distinguish between a "common practice in the industry" and what was legally applicable to my specific situation.
I don't question Ritzo's right to verify my identity. I question why deposits and gameplay were allowed for months without completing the verification, and I want to know what the consequences are if that verification ultimately cannot be completed.
I would appreciate a response based on the specific regulations applicable to my account, not just a general explanation of the KYC processes.
Thank you.
Hola Radka,
Gracias por tu respuesta. Quiero aclarar varios puntos porque considero que tu explicación no responde a las cuestiones concretas de mi caso.
En primer lugar, me ha resultado especialmente desafortunada y ofensiva la frase: «Entiendo que esta información puede ser nueva para ti y respeto tu experiencia». Mi reclamación no se debe a desconocimiento sobre los procesos KYC. Entiendo que un operador pueda verificar identidad, residencia, medios de pago o realizar controles AML antes de una retirada.
Lo que cuestiono es cómo se gestionó mi cuenta durante los meses anteriores y qué límites y plazos eran aplicables mientras mi verificación documental no estaba completada.
Según la normativa española, existe un supuesto específico para usuarios identificados cuya verificación documental está pendiente, con un límite conjunto de 150 € para depósitos y sin posibilidad de retirar hasta completar dicha verificación.
Durante meses Ritzo me permitió depositar y jugar con normalidad, realizando depósitos muy superiores a 150 €. Sin embargo, al solicitar una retirada de 500 €, se me exigió completar la verificación mediante Sumsub.
El retiro fue solicitado el 6 de agosto y permaneció pendiente durante 7 días, hasta que lo cancelé el 13 de agosto. Durante ese tiempo intenté completar la verificación y envié toda la documentación que tenía disponible para acreditar mi identidad, residencia y medios de pago.
Quiero ser transparente: después cancelé el retiro y continué jugando. Llegué a aproximadamente 1.200 € de saldo y realicé apuestas de hasta 10 €, hasta consumirlo. No afirmo que actualmente exista un retiro pendiente de 500 €. Mi reclamación se refiere principalmente a cómo se gestionó mi cuenta antes de la cancelación.
Por ello, agradecería que Casino Guru pudiera responder concretamente:
• ¿Cuál era el estado de verificación de mi cuenta durante esos meses?
• ¿Estaba mi cuenta pendiente de verificación documental?
• Si era así, ¿por qué Ritzo permitió depósitos y juego por encima de 150 €?
• Si ese límite no era aplicable, ¿qué régimen y límite eran aplicables a mi cuenta?
• ¿Durante cuánto tiempo podía Ritzo mantener la cuenta operativa sin completar la verificación?
• ¿Qué norma concreta justificaba esa situación?
Y una cuestión especialmente importante: si finalmente Ritzo determina que mi cuenta no puede ser verificada y por ello no puedo retirar, ¿qué ocurre con los depósitos que ya realicé y con los fondos depositados antes de esa determinación? ¿Existe alguna obligación de devolverlos total o parcialmente?
También considero importante distinguir entre una práctica «habitual en la industria» y lo que jurídicamente era aplicable a mi situación concreta.
No cuestiono el derecho de Ritzo a verificar mi identidad. Cuestiono que se permitieran durante meses depósitos y juego sin completar la verificación y quiero saber qué consecuencias existen si finalmente esa verificación no puede completarse.
Agradecería una respuesta basada en la normativa concreta aplicable a mi cuenta, no únicamente en una explicación general sobre los procesos KYC.
Gracias.
Automatiskt översatt: