Goddag allihop,
Låt oss gå igenom allt steg för steg och förklara vår ståndpunkt i frågan:
Den 2023-07-27 (14 dagar sedan) gjorde kunden en registrering och lämnade följande data för de flesta grundläggande KYC-krav.
Namn: Παναγιώτης (Panagiotis)
Efternamn: Παναγιώτης (Panagiotis)
För dessa typer av situationer har vi följande regel i våra användarvillkor:
3.4 Om du anger felaktiga eller ofullständiga personuppgifter (t.ex. namn, efternamn, födelsedatum, telefonnummer eller adress), kommer vi inte att kunna verifiera ditt konto helt. Vår säkerhetsavdelning kan åtgärda trebokstavsfel i ditt namn/efternamn endast om det inte är den första eller sista bokstaven i det. I händelse av misstag i födelsedatumet kan vår säkerhetsavdelning endast ändra en siffra. Om du märkte att du hade angett felaktiga eller ofullständiga personuppgifter under registreringsprocessen, vänligen kontakta oss omedelbart, utan att sätta in eller lägga några spel.
Den 2023-08-01 vann kunden lite pengar, laddade upp sina dokument till SumSub-verifieringssystemet och lämnade nya/korrekta uppgifter för dem. Som nämnts i föregående svar är Sumsub en utlokaliserad tjänst med egna verifieringskrav och standarder. De skulle inte verifiera kunden om han gav dem samma information som han gav oss.
Efter en framgångsrik verifiering på vår tredjepartsplattform initierade kunden två uttag – 100,00 EUR och 450,00 EUR, som båda godkändes av vårt automatiserade system. För att underlätta registreringen, verifieringen och uttagsprocessen har vi implementerat vissa automatiserade procedurer, vilket säkerställer kundens bekvämlighet tills en specifik utbetalningströskel har uppnåtts.
Som beskrivs i våra användarvillkor, utvecklar följande stycke frågan:
5.5 En ytterligare säkerhetskontroll kommer att initieras efter ett enstaka uttag som överstiger 1000 EUR eller kumulativa uttag med en summa över 2000 EUR. Pledoo förbehåller sig rätten att utöva säkerhetskontroller som dessa vid lägre utbetalningar.
När kunden begärde sitt sista uttag på 3000,00 EUR granskade vår AML-avdelning giltigheten av kundens vinster och dubbelkontrollerade hans primära KYC-data enligt våra villkor.
Vid denna tidpunkt uppmärksammades kundens kritiska KYC-fel, och baserat på nedan nämnda regler från våra villkor, klipptes vinster och kontot blockerades.
3.3. Kunden måste fylla i ett registreringsformulär för att öppna ett konto hos Pledoo. Kunden säkerställer att informationen som lämnas är korrekt, fullständig och uppdaterad. Pledoo genomför verifieringsprocedurer för sina kunder. Härmed informerar vi dig om att om Pledoo misstänker att någon av informationen är vilseledande, falsk, ofullständig eller äventyras på något sätt, förbehåller Pledoo sig rätten att införa begränsningar för ditt konto.
3.4.2. Om vår säkerhetsavdelning inte helt kan verifiera kunders konto och/eller har rimliga misstankar om att bedräglig aktivitet pågår, kan kunders vinster ogiltigförklaras och kontot spärras.
Vi litar på att detta förtydligande angående vårt beslut är till hjälp!
Om någon extra information eller bevis behövs, vänligen meddela oss.
Vänliga hälsningar,
Pledoo Team
Good day everyone,
Let's go through everything step by step and explain our position on the matter:
On 2023-07-27 (14 days ago) customer made a registration and provided the following data for most basic KYC requirements.
Name: Παναγιώτης (Panagiotis)
Surname: Παναγιώτης (Panagiotis)
For these types of situations, we have the following rule in our Terms and Conditions:
3.4 If You provide incorrect or incomplete personal details (e.g. name, surname, date of birth, phone number or address), we won't be able to verify Your account fully. Our Security Department may fix three-letter errors in Your name/surname only if it's not the first or last letter of it. In case of mistakes in the date of birth, our Security Department may change only one digit. If You noticed that You had provided incorrect or incomplete personal details during the registration process, please contact us immediately, without depositing or placing any bets.
On 2023-08-01, the customer won some money, uploaded his documents into the SumSub verification system, and provided new/correct data for them. As mentioned in the previous response, Sumsub is an outsourced service with its own verification requirements and standards. They wouldn't verify the customer if he provided them with the same details as he provided us.
Following a successful verification on our third-party platform, the customer initiated two withdrawals – 100.00 EUR and 450.00 EUR, both of which were approved by our automated system. In order to enhance the ease of the registration, verification, and withdrawal process, we have implemented certain automated procedures, ensuring customer convenience until a specific payout threshold is achieved.
As described within our Terms and Conditions, the following paragraph elaborates on the issue:
5.5 An additional security check will be initiated after a single withdrawal that exceeds EUR 1000 or cumulative withdrawals with a sum over EUR 2000. Pledoo reserves the rights to exercise security checks like these in the cases of lower payouts.
When the customer requested his final 3000.00 EUR withdrawal, our AML department reviewed the validity of the customer's winnings and double-checked his primary KYC data as written in our Terms and Conditions.
At this point, the customer's critical KYC error was noticed, and based on below mentioned rules from our Terms and Conditions, winnings were cut, and the account was blocked.
3.3. The customer has to fill out a registration form in order to open an account at Pledoo. The customer ensures that the information provided is correct, complete, and up to date. Pledoo conducts verification procedures for its Customers. Hereby we inform you that if Pledoo shall suspect that any of the information is misleading, false, incomplete, or compromised in any way, Pledoo reserves the right to impose restrictions on your account.
3.4.2. If our security department can't fully verify clients' account and/or have reasonable suspicions that fraudulent activity is at play, clients' winnings can be voided and account blocked.
We trust that this clarification regarding our decision is helpful!
If any extra information or evidence is needed, please let us know.
Best regards,
Pledoo Team
Automatiskt översatt:
